今は高値だから…そう思って投資を先延ばしにしていませんか？
できる限り早期に投資すべき理由
市場は永遠に変化し続けますが、その変動の中でも一貫して確かな傾向が見られます。過去のデータを振り返り、世界的な投資家であるウォーレン・バフェットの言葉を借りれば、「時には混沌とし、破壊的な出来事があっても、株式市場は持続的に成長しています 」。
20世紀においても、アメリカは大きな試練に直面しましたが、それでもダウ平均株価は驚異的な上昇を遂げました。例えば、二度の世界大戦、大恐慌、数々の景気後退期、石油ショック、金融恐慌、インフルエンザの大流行、不祥事を起こした大統領の辞任など、数多くの出来事にもかかわらず、ダウ平均株価は66ポイントから1万1497ポイントにまで上昇しました。
この経験的な証拠は、世界中の株式市場が総じて長期的にプラスの傾向を示していることを裏付けています。つまり、投資家にとっては時間を味方につけることが重要であり、市場が長期的に上昇していることを考慮に入れるべきです。
これは米国市場に限らず、世界中の株式市場にも当てはまるものであり、数字で示すと、例えば20年間にわたる統計データによれば、多くの市場が平均して毎年約8%のリターンを達成しています。
したがって、投資を検討している場合、最適な投資時期を待つよりも、可能な限り早く行動に移すことが賢明です。投資を遅らせれば遅らせるほど、将来的なリターンを得るためにはより高い価格で購入しなければならない可能性があります。結局のところ、市場は常に動き続けており、今がその波に乗る絶好の機会かもしれません。
分散投資はあらゆる面で優れているのか？
手元に資金を持ち、将来の資産増加を目指す場合、あなたならどのように投資戦略を立てますか？与えられた選択肢は、即座に資金全額を投資するか、分割投資をするかです。
１つ目の選択肢では、即座に全額を投資することで、資産価値が時間の経過とともに成長する利点を最大限に活かせます。これにより、将来的な高値での投資を避けつつ、即座に市場の恩恵を十分に受けることが可能かもしれません。ただ、将来的にもっと良い価格で投資資産を買えるかもしれないリスクはあります。
一方で、２つ目の選択肢では、数十年かけて毎年資金の一部を投資することで、リスクを分散し、市場の変動に柔軟に対応できるメリットがあります。しかし、この戦略では、例えば15年後にも資金の一部を投資するため、インフレなどの影響で現在よりも高い価格で購入せざるを得ない可能性があります。
データによると、1997年から2020年にかけてS&P500に投資したとすると、1997年の投資を始めたタイミングで資金を全額投資した方が、パフォーマンスが高いことが示されています。具体的には、分割で投資したより1年当たり平均して4%もリターンが上回っています。また、この24年間という期間のうち、実に76%の割合で分割投資をリターンで上回っています。
このような過去のデータも示唆する通り、早期の投資が成功に繋がることが多いのです。将来的な価格変動を予測することは難しいですが、データによれば投資の早期開始がリターンを最大化する助けになります。
要するに、時間が経つほど投資のチャンスを逃すことになります。将来の不確実性を考慮しつつも、早急に行動することが、豊かな将来を築くための最良の戦略と言えるでしょう。
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